葡萄牙黃金簽證投資的範式轉變 – 隨著2023年10月7日房地產投資選擇的結束,葡萄牙黃金簽證計劃經歷了關鍵的轉變。基金投資已成為新的領跑者,徹底改變了獲得葡萄牙黃金簽證的方式。
自 2017 年首次推出以來,基金投資日益成為黃金簽證申請人的熱門選擇。 與2012年推出的房地產投資途徑相比,這條相對較新的途徑提供了更多樣化的投資機會。
自 2023 年 10 月 7 日起生效的法例變化也對基金投資施加了某些限制。 涉及房地產的基金,以前是中流砥柱,但在新法例內不再符合資格。然而,投資者現在可以探索一系列行業,如可再生能源、農業、人工智能、生物技術、旅遊、釀酒、債券、股票和商品等金融市場產品,甚至足球等利基領域。 這種基金多樣性的引入使客戶在整理其投資組合時有了更多的選擇。
請查閲一些 最受歡迎的葡萄牙黃金簽證基金選項的清單.
葡萄牙黃金簽證基金投資的8大優勢
交易成本低
典型基金的進入成本在0%至2.5%之間。 通常,在基金退出結束時沒有退出成本。 較低的交易成本意味著您的錢將更多用於投資,而不是費用。
維護成本低
基金的典型管理費在1%-2%之間,大部分已由基金所支付,投資者無需另外支付。 這意味著除了開始時的初始現金支出外,在基金的整個生命週期內,您不會有任何其他自付費用。
基金利潤免稅
基金的營運利潤是免稅的,這意味著基金將更有效地保留利潤,投資者會獲得更大的資本增長。 這是相當可觀的,因為葡萄牙的公司利得稅約為21%。
基金的收入和資本利得免稅
除此之外,非葡萄牙税居民的投資者從基金獲得的收入和資本利得也是免稅的。 這意味著投資者可以獲得 100% 的收入和資本收益,加上他們的初始資本,而無需繳納一分錢的稅。
投資多元化
基金通常會投資於不止一個公司或資產,所以你投資的錢會分散到不同的資產,降低你的風險。加上您可以將 500,000 歐元投資多於一個基金。投資於不同領域的基金可以進一步分散您的風險和收益來源。
更高的潛在收益
與黃金簽證計劃相關的其他投資選擇相比,基金投資的收益率可能相對較高。 而根據各自基金的政策和目標風險/回報,不同的基金有不同的目標回報。我們有保守端的基金,每年保證2%的回報加有保證回購; 也有激進的基金以每年25%的預期回報為目標; 以及所有介於兩者之間的基金。
基金受到高度監管
所有有資格獲得黃金簽證的基金都受葡萄牙證券市場委員會(CMVM)監管,確保合規、有透明度和為投資者保護。您可以在 其網站上找到 CMVM 基金清單。
專業的資產管理
專業的基金經理負責管理這些投資,提供個人投資者通常無法獲得的專業知識和市場洞察力。 此外,基金經理的目標與投資者的目標一致,因為大多數基金都有績效費,這給了基金經理取得滿意成果的額外動力。
以下是一些 最受歡迎的葡萄牙黃金簽證基金的清單 .
金葡咨詢長期以來,在房地產投資路線終止之前,已一直主張在黃金簽證計劃中進行基金投資。 我們認為基金投資具有成本低、免稅、多元化、管理專業等特點,是投資者的首選。自 2020 年為黃金簽證客戶服務以來,我們已經有 400+ 客戶選擇了這條路線,這表明我們對這一投資策略的信心不斷增強,以及我們在這一領域的優勢。
如何為您的葡萄牙黃金簽證申請選擇合適的資金
為葡萄牙黃金簽證選擇合適的基金需要多方面的考量,考慮一個人的風險承受能力、回報目標和投資時程表。
風險狀況評估
首先,您應該問問自己,您願意承擔多大的風險。 您是保守派還是進取派?
除了關注基金的資產類別或行業外,另一種能降低風險的方法是分散投資配置。 越多元化,風險就越低,因為您的投資不會集中在一種資產類型或一個行業。 在動蕩的全球經濟中,這一戰略特別有利,提供了穩定性和增長潛力。
請注意,葡萄牙黃金簽證所需的 50萬歐元的基金投資可以拆分投資於不同的基金。
此外,當您查看基金的風險時,您還應該考慮基金是否使用槓桿。 槓桿越高,基金承擔的風險就越大,尤其是在經濟低迷時期。 採取槓桿意味著,借錢,他們使用的槓桿越多,他們需要創造收入或出售資產以償還貸款的壓力就越大。
回報目標
將預期與現實的回報潛力保持一致是至關重要的。高回報往往伴隨著風險的增加,因此平衡這些因素是成功投資策略的關鍵。
然後,您應該查看基金投資的資產類別的回報潛力。
一般的經驗法則是,回報越高,風險越高。 風險越低,回報越低。 因此,應該設定風險和回報的現實組合。 想具有超高回報的低風險基金是不現實的。
我們涵蓋的基金範圍很廣——從最保守的基金(在資本保值的情況下每年提供 2% 的回報率)到最進取的基金(種子前風險投資基金類,預期年回報率為 25%),再到介於兩者之間的多種基金。
投資時程表
瞭解基金的生命週期至關重要。這包括初始募資期、積極投資階段和旨在實現利潤的退出策略。
我們所談論的大部分私募股權基金都是封閉式基金。 這意味著它們有一個基金年期。 這些基金中的大多數的年期為 8 – 10 年。 通常,基金的前 2-3 年是認購/籌款期,在此期間它為投資籌集資金。下一階段是投資期,基金將部署籌集的資金購買資產,最後一個階段是退出階段,他們將清算和出售基金資產。 最終目標是出售投資組合的資產以獲取利潤。 (注:所有資金將按照其基金規定進行部署)。過了認購期的基金 / 或已達到目標集資金額就不會再受理新的認購。
總之,投資者應仔細評估他們的目標、風險狀況和總資產配置(在您的黃金簽證投資範圍內以及您的總投資組合範圍內),以選擇最適合其葡萄牙黃金簽證申請的基金。有多種選擇可供選擇,因此做出符合您的財務目標和偏好的明智決定至關重要。
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