如何选择葡萄牙黄金签证基金

葡萄牙黄金签证投资的范式转变 – 随着2023年10月7日房地产投资选择的结束,葡萄牙黄金签证计划经历了关键的转变。 基金投资已成为新的领跑者,彻底改变了获得葡萄牙黄金签证的方式。

自2017年首次推出以来,基金投资日益成为黄金签证申请人的热门选择。 与2012年推出的房地产投资途径相比,这条相对较新的途径提供了更多样化的投资机会。

自2023年10月7日起生效的法例变化也对基金投资施加了某些限制。 涉及房地产的基金,以前是中流砥柱,但在新法例内不再符合资格。 然而,投资者现在可以探索一系列行业,如可再生能源、农业、人工智能、生物技术、旅游、酿酒、债券、股票和商品等金融市场产品,甚至足球等利基领域。 这种基金多样性的引入使客户在整理其投资组合时有了更多的选择。

请查阅一些 最受欢迎的葡萄牙黄金签证基金选项的清单.

葡萄牙黄金签证基金投资的8大优势

交易成本低

典型基金的进入成本在0%至2.5%之间。 通常,在基金退出结束时没有退出成本。 较低的交易成本意味着您的钱将更多用于投资,而不是费用。

维护成本低

基金的典型管理费在1%-2%之间,大部分已由基金所支付,投资者无需另外支付。 这意味着除了开始时的初始现金支出外,在基金的整个生命周期内,您不会有任何其他自付费用。

基金利润免税

基金的营运利润是免税的,这意味着基金将更有效地保留利润,投资者会获得更大的资本增长。 这是相当可观的,因为葡萄牙的公司利得税约为21%。

基金的收入和资本利得免税

除此之外,非葡萄牙税居民的投资者从基金获得的收入和资本利得也是免税的。 这意味着投资者可以获得100%的收入和资本收益,加上他们的初始资本,而无需缴纳一分钱的税。

投资多元化

基金通常会投资于不止一个公司或资产,所以你投资的钱会分散到不同的资产,降低你的风险。 加上您可以将500,000欧元投资多于一个基金。 投资于不同领域的基金可以进一步分散您的风险和收益来源。

更高的潜在收益

与黄金签证计划相关的其他投资选择相比,基金投资的收益率可能相对较高。 而根据各自基金的政策和目标风险/回报,不同的基金有不同的目标回报。 我们有保守端的基金,每年保证2%的回报加有保证回购; 也有激进的基金以每年25%的预期回报为目标; 以及所有介于两者之间的基金。

基金受到高度监管

所有有资格获得黄金签证的基金都受葡萄牙证券市场委员会(CMVM)监管,确保合规、有透明度和为投资者保护。 您可以在 其网站上找到 CMVM 基金清單。

专业的资产管理

专业的基金经理负责管理这些投资,提供个人投资者通常无法获得的专业知识和市场洞察力。 此外,基金经理的目标与投资者的目标一致,因为大多数基金都有绩效费,这给了基金经理取得满意成果的额外动力。

以下是一些 最受欢迎的葡萄牙黄金签证基金的清单 .

| 金葡咨询

金葡咨询长期以来,在房地产投资路线终止之前,已一直主张在黄金签证计划中进行基金投资。 我们认为基金投资具有成本低、免税、多元化、管理专业等特点,是投资者的首选。 自2020年为黄金签证客户服务以来,我们已经有400+客户选择了这条路线,这表明我们对这一投资策略的信心不断增强,以及我们在这一领域的优势。

如何为葡萄牙黄金签证申请选择合适的资金

为葡萄牙黄金签证选择合适的基金需要多方面的考量,考虑一个人的风险承受能力、回报目标和投资时间表。

风险状况评估

首先,您应该问问自己,您愿意承担多大的风险。 您是保守派还是进取派?

除了关注基金的资产类别或行业外,另一种能降低风险的方法是分散投资配置。 越多元化,风险就越低,因为您的投资不会集中在一种资产类型或一个行业。 在动荡的全球经济中,这一战略特别有利,提供了稳定性和增长潜力。

请注意,葡萄牙黄金签证所需的50万欧元的基金投资可以拆分投资于不同的基金。

此外,当您查看基金的风险时,您还应该考虑基金是否使用杠杆。 杠杆越高,基金承担的风险就越大,尤其是在经济低迷时期。 采取杠杆意味着,借钱,他们使用的杠杆越多,他们需要创造收入或出售资产以偿还贷款的压力就越大。

回报目标

将预期与现实的回报潜力保持一致是至关重要的。 高回报往往伴随着风险的增加,因此平衡这些因素是成功投资策略的关键。

然后,您应该查看基金投资的资产类别的回报潜力。

一般的经验法则是,回报越高,风险越高。 风险越低,回报越低。 因此,应该设定风险和回报的现实组合。 想具有超高回报的低风险基金是不现实的。

我们涵盖的基金范围很广——从最保守的基金(在资本保值的情况下每年提供2%的回报率)到最进取的基金(种子前风险投资基金类,预期年回报率为25%),再到介于两者之间的多种基金。

投资时间表

了解基金的生命周期至关重要。 这包括初始募资期、积极投资阶段和旨在实现利润的退出策略。

我们所谈论的大部分私募股权基金都是封闭式基金。 这意味着它们有一个基金年期。 这些基金中的大多数的年期为8 – 10年。 通常,基金的前2-3年是认购/筹款期,在此期间它为投资筹集资金。 下一阶段是投资期,基金将部署筹集的资金购买资产,最后一个阶段是退出阶段,他们将清算和出售基金资产。 最终目标是出售投资组合的资产以获取利润。 (注:所有资金将按照其基金规定进行部署)。 过了认购期的基金/或已达到目标集资金额就不会再受理新的认购。

总之,投资者应仔细评估他们的目标、风险状况和总资产配置(在您的黄金签证投资范围内以及您的总投资组合范围内),以选择最适合其葡萄牙黄金签证申请的基金。有多种选择可供选择,因此做出符合您的财务目标和偏好的明智决定至关重要。

请查阅关于 葡萄牙黄金签证 的完整指南 。 请访问相关页面,获取专家指导和见解。



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